Un ETF à dividende est un excellent investissement, surtout s’il est sur un PEA.
Pouvoir se constituer un portefeuille d’investissement qui non seulement croît avec le temps mais te verse également des dividendes réguliers. Le tout avec une fiscalité allégée.
Dans cet article, nous allons voir quel est le meilleur ETF dividende pour son PEA
En résumé : Les Meilleurs ETFs Dividendes PEA
Lorsqu’il s’agit de sélectionner les meilleurs ETFs à dividendes pour un PEA, il est essentiel de tenir compte des critères ci-dessus. Voici une sélection réputés pour leur performance :
| ETF | Distribution | Rendement Dividende | Frais de Gestion | Diversification |
|---|---|---|---|---|
| Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 ucits etf (DVEU) | Annuelle | Environ 4% | 0,30% | Europe |
| BNP Paribas Easy CAC 40 (E40) | Semestrielle | Environ 3% | 0,25% | France |
| Amundi MSCI World Ex Europe (CW8) | Annuelle | Environ 2,5% | 0,38% | Mondiale |
Qu’est-ce qu’un ETF Dividende ?
Les ETFs (Exchange-Traded Funds) sont des instruments financiers permettant d’investir sur un ensemble d’actifs. Sans avoir à acheter chaque actif individuellement. Il existe plusieurs types tel que les ETFs obligataire, les ETFs a dividende… Lorsque nous parlons d’ETFs à dividendes, nous nous référons spécifiquement à ceux qui investissent dans des entreprises reconnues pour redistribuer une partie de leurs bénéfices sous forme de dividendes.
Qu’apportent-ils à l’investisseur ?
Principalement, ils offrent une source de revenu régulière en plus de la potentielle plus value de l’action. C’est une stratégie d’investissement attrayante pour ceux qui cherchent à construire ou à diversifier leurs sources de revenus passifs.
Pourquoi choisir un ETF Dividende pour son PEA ?
Le PEA (Plan d’Épargne en Actions) est un portefeuille spécifique au marché français. Offrant des avantages fiscaux considérables après une période de détention de cinq ans.
Voici les avantages :
- Diversification : Les ETFs investissent dans une multitude d’entreprises versant des dividendes. Cela réduit le risque lié à l’investissement dans un secteur d’activité.
- Rendement : L’accent mis sur les dividendes signifie que l’investisseur peut bénéficier de paiements réguliers, en plus des éventuelles plus-values sur le long terme.
- Simplicité : une façon directe et moins contraignante de diversifier son portefeuille d’investissement.
- Fiscalité avantageuse : Le PEA permet une exonération d’impôts sur les plus-values et les dividendes après cinq ans, optimisant ainsi les retours sur investissement.
Si tu préfères investir manuellement dans plusieurs actions pour ton PEA (regardes cet article)
Top 5 des ETF à dividendes aristocrates pour votre PEA
Les ETF à dividendes aristocrates sont des fonds indiciels qui suivent la performance d’un indice composé d’actions de sociétés ayant une longue histoire de versement et d’augmentation de dividendes. Voici notre sélection des 5 meilleurs ETF à dividendes aristocrates éligibles au PEA pour votre portefeuille d’investissement.
Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 ucits etf
- Distribution : Annuelle
- Rendement du dividende : Environ 4%
- Frais de gestion : 0,30%
- Diversification : Europe
Cet ETF réplique l’indice STOXX Europe Select Dividend 30 ucits etf , composé des 30 actions européennes ayant les dividendes les plus élevés et une politique de distribution stable. Il offre une exposition diversifiée aux dividendes aristocrates européens et constitue un choix solide pour les investisseurs à la recherche de revenus passifs réguliers.
BNP Paribas Easy CAC 40 (E40)
- Distribution : Semestrielle
- Rendement du dividende : Environ 3%
- Frais de gestion : 0,25%
- Diversification : France
BNP Paribas Easy CAC 40 suit la performance de l’indice CAC 40, qui regroupe les 40 plus grandes sociétés françaises cotées en bourse. Bien que qu’il ne soit pas exclusivement composé de dividendes aristocrates, de nombreuses sociétés de l’indice CAC 40 ont une longue histoire de versement de dividendes stables et croissants.
Amundi MSCI World Ex Europe (CW8)
- Distribution : Annuelle
- Rendement du dividende : Environ 2,5%
- Frais de gestion : 0,38%
- Diversification : Mondiale
Cet ETF suit la performance de l’indice MSCI World Ex Europe, qui regroupe des actions de sociétés à forte capitalisation boursière dans les pays développés en dehors de l’Europe. Bien que le rendement du dividende soit légèrement inférieur à celui des autres, cet ETF offre une diversification géographique intéressante et inclut des dividendes aristocrates internationaux dans son portefeuille.
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iShares Euro Dividend (IDVY)
- Distribution : Annuelle
- Rendement du dividende : Environ 4,5%
- Frais de gestion : 0,35%
- Diversification : Europe
iShares Euro Dividend suit la performance de l’indice Euro Stoxx Select Dividend 30, composé des 30 actions européennes ayant les dividendes les plus élevés et une politique de distribution stable. Il offre une exposition diversifiée aux dividendes aristocrates européens et constitue un choix intéressant pour les investisseurs en quête de revenus passifs réguliers.
SPDR MSCI Europe Dividend UCITS (EUDV)
- Distribution : Trimestrielle
- Rendement du dividende : Environ 4%
- Frais de gestion : 0,35%
- Diversification : Europe
SPDR MSCI Europe Dividend UCITS réplique l’indice MSCI Europe Select Dividend Yield, qui est composé d’actions européennes à haut rendement de dividende. Cet ETF offre une diversification sectorielle et géographique au sein des dividendes aristocrates européens, tout en maintenant des frais de gestion compétitifs.
Critères de Sélection d’un ETF Dividende PEA
Le choix ne doit pas être laissé au hasard. Voici les principaux critères à considérer pour faire un choix éclairé :
- Distribution des Dividendes : La fréquence et la régularité des paiements sont cruciales. Les dividendes peuvent être versées trimestriellement, d’autres annuellement. Selon vos besoins de liquidité ou vos objectifs d’investissement, ce critère sera à réfléchir.
- Rendement du Dividende : C’est le pourcentage du dividende versé par rapport au prix de l’ETF. Un rendement élevé peut être attrayant, mais il est important de l’évaluer en regard du risque et de la stabilité des paiements.
- Frais de Gestion : Les ETFs imposent des frais de gestion annuels, exprimés en pourcentage de l’actif géré. Des frais plus bas signifient plus de revenus nets pour l’investisseur.
- Performance Historique : Bien que les performances passées ne soient pas un indicateur fiable des performances futures, elles peuvent donner une idée de la gestion et de la stabilité.
- Diversification Géographique et Sectorielle : Une bonne diversification peut réduire le risque. Certains ETFs se concentrent sur une région ou un secteur spécifique, tandis que d’autres offrent une exposition plus globale.
FAQ :
Les ETFs à dividendes sont-ils plus risqués que les ETFs classiques ?
Pas nécessairement. Les entreprises qui versent des dividendes sont souvent perçues comme stables et fiables. Cependant, comme tout investissement en bourse, ils comportent un risque. La clé est de bien diversifier son portefeuille pour minimiser ce risque.
Comment les dividendes sont-ils imposés dans un PEA ?
L’un des principaux avantages du PEA est son régime fiscal avantageux. Les dividendes perçus au sein d’un PEA sont exemptés d’impôt sur le revenu, à condition que les fonds restent investis dans le PEA pendant au moins cinq ans. Après cette période, les retraits sont également exonérés d’impôt sur le revenu, à l’exception des prélèvements sociaux.
Peut-on réinvestir automatiquement les dividendes dans un PEA ?
Oui, de nombreux courtiers offrent l’option de réinvestissement automatique des dividendes sans frais supplémentaires. Cette stratégie de réinvestissement peut contribuer à l’effet de cumul, permettant ainsi d’accélérer la croissance de votre portefeuille.
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