Avis PEA Fortuneo

⭐9.5/10

Fortuneo est bien plus qu’une simple banque en ligne ; c’est une solution complète pour gérer vos finances avec efficacité et transparence. En tant qu’une des banques les moins chères de France, Fortuneo propose des services bancaires et d’investissement accessibles à tous, qu’il s’agisse de débutants ou de traders expérimentés.

Je recommande cette banque 👍

Avantages

✅ Tarification compétitive

✅ Diversité des produits financiers

✅ Interface intuitive et conviviale

✅ Support client réactif et compétent

Inconvénients

❌ Absence de PEA Jeune

Créer un compte Fortuneo

Résumé : mon avis sur le PEA de Fortuneo

Lorsqu’il s’agit de choisir une plateforme pour ouvrir un Plan d’Épargne en Actions (PEA). Les options sont nombreuses, et il peut être difficile de se décider.

Cependant, le PEA proposé par Fortuneo se démarque nettement sur plusieurs fronts.

Après avoir passé en revue ses caractéristiques, avantages, ainsi que les retours des utilisateurs. Je suis prêt à vous donner mon avis.

Fortuneo, reconnue pour ses services bancaires en ligne de qualité. Offre un PEA qui allie efficacité, coût attractif et diversité d’investissement.

Ce qui frappe d’emblée, c’est la volonté de la banque de rendre l’investissement en bourse accessible au plus grand nombre, sans pour autant compromettre sur la qualité et la profondeur de l’offre.

Les différents tarif du PEA de Fortuneo

Avec le changement des tarifs début 2024, le PEA de Fortuneo est à mon avis le meilleur PEA qui existe. Mais n’ouvrez pas un CTO chez eux. Il est mauvais !

Présentation du PEA Fortuneo

Le PEA Fortuneo est l’une des offres les plus compétitives du marché, proposée par Fortuneo, une banque en ligne française filiale du Crédit Mutuel Arkéa.

Il convient de souligner que Fortuneo est une banque en ligne reconnue pour la qualité de ses services et de ses produits. Avec plus de 850 000 clients en France, dont plus de 200 000 investisseurs actifs en bourse, Fortuneo s’impose comme un acteur majeur du courtage en ligne.

Le PEA Fortuneo se distingue par ses tarifs compétitifs. Les frais de courtage sont parmi les plus bas du marché, avec des tarifs dégressifs en fonction du volume de transactions.

Enfin, le PEA Fortuneo offre une grande réactivité et disponibilité du service client. Vous pouvez contacter le service client par téléphone, email ou chat, du lundi au vendredi de 8h à 22h et le samedi de 9h à 20h. De plus, Fortuneo met à votre disposition une plateforme de trading performante et ergonomique, ainsi que des outils d’analyse et de suivi pour vous aider à optimiser vos investissements.

Ouvrir un Compte PEA chez Fortuneo

Pourquoi ouvrir un PEA chez Fortuneo ?

Ouvrir un PEA chez Fortuneo, c’est bénéficier d’une plateforme fiable et reconnue pour ses services de qualité. Un PEA (Plan d’Épargne en Actions) est une enveloppe fiscale avantageuse pour investir en bourse, idéale pour ceux qui veulent optimiser leur fiscalité tout en faisant fructifier leur épargne.

L’avantage du PEA, c’est que les plus-values et les dividendes sont exonérés d’impôt sur le revenu après 5 ans, seules les prélèvements sociaux restent dus ( 17,2%). Chez Fortuneo, l’ouverture d’un compte PEA est simple et rapide, avec des frais parmi les plus compétitifs du marché.

Les étapes pour ouvrir un PEA chez Fortuneo

Étape 1 : Se préparer

Avant de commencer, assurez-vous d’avoir les documents nécessaires. Vous aurez besoin d’une pièce d’identité, d’un justificatif de domicile, et d’un RIB.

Étape 2 : Remplir le formulaire en ligne

Rendez-vous sur le site de Fortuneo et accédez à la section dédiée à l’ouverture de compte PEA. Remplissez le formulaire en ligne en fournissant les informations requises. Le processus est guidé et ne prend que quelques minutes.

Étape 3 : Envoyer les documents nécessaires

Après avoir complété le formulaire, il vous faudra envoyer les documents justificatifs. Vous pouvez les télécharger directement en ligne, ce qui accélère le traitement de votre demande.

Étape 4 : Effectuer un premier versement

Pour activer votre PEA, vous devrez effectuer un premier versement.

Étape 5 : Confirmation et gestion

Une fois votre compte validé, vous recevrez une confirmation par email. Vous pouvez alors commencer à investir en toute liberté via la plateforme Fortuneo, en choisissant parmi une large gamme de titres vifs, fonds, et trackers.

Comment gérer son PEA chez Fortuneo

Fortuneo propose 2 mode de gestion pour son PEA : la gestion libre et la gestion sous mandat (ou pilotée).

La gestion libre

La gestion libre, c’est la liberté totale pour gérer votre PEA et CTO comme bon vous semble. Vous avez les commandes en main, parfait pour ceux qui aiment s’impliquer directement.

Avec la gestion libre, vous pouvez choisir entre une stratégie passive en investissant dans des trackers et en adoptant une approche « buy and hold » avec peu d’ordres, ou une stratégie plus active en sélectionnant des actions individuelles et des fonds actifs, voire en faisant du trading. Tout cela se fait facilement en quelques clics depuis votre espace client. Rien de mieux que de pouvoir gérer son portefeuille soi-même… enfin, sauf si vous manquez de temps ou de connaissances.

La gestion sous mandat

La gestion sous mandat est faite pour ceux qui préfèrent déléguer leur investissement à des experts. Si vous n’avez ni le temps ni les connaissances pour gérer votre PEA et CTO, c’est l’option idéale.

En choisissant cette solution, vous confiez la gestion de votre portefeuille à Federal Finance Gestion, une filiale du Crédit Mutuel Arkéa. Les professionnels s’occupent de tout en fonction de votre profil de risque, vous libérant ainsi de toute charge mentale liée à la gestion quotidienne de vos investissements. Le ticket d’entrée est de 30 000 €, mais cela vous assure une gestion optimale sans le moindre effort de votre part. Et ça, c’est parfait pour ceux qui préfèrent se concentrer sur d’autres aspects de leur vie.

Les profils de gestion sous mandat

Quatre profils de gestion sous mandat sont disponibles chez Fortuneo, chacun adapté à des niveaux de risque et des objectifs d’investissement différents. Mais il n’y a qu’un seul profil disponible pour le PEA

• Mandat dynamique pour PEA (risque 7/7) : Entre 60 et 100 % d’actions, et entre 0 et 40 % de fonds monétaires et obligataires.

Mais alors, que valent ces profils en termes de performance ?

Performance de la gestion pilotée chez Fortuneo

La gestion pilotée, c’est fait pour obtenir de bons résultats sans se prendre la tête. En confiant votre portefeuille à des experts, vous espérez bien sûr maximiser vos gains tout en minimisant les risques.

Sur le papier, ça semble parfait !

Fortuneo affiche des performances pour ses différents mandats, et à première vue, ça a l’air bon. Les graphiques montrent des courbes ascendantes, de quoi rassurer l’investisseur novice.

En plus, la performance sous performe les ETFs alors pourquoi choisir cette mauvaise gestion sous mandat ?

Donc, même si les résultats semblent bons, la réalité est que leur PEA sous gestion piloté est mauvais. Pour s’assurer de faire le bon choix, il est essentiel de comparer avec d’autres options sur le marché. De nombreuses gestions pilotées offrent des performances supérieures et des frais plus transparents. Voir notre comparatifs des meilleurs PEA en gestion piloté

Avantages du PEA Fortuneo

Lorsque l’on décide d’investir via un Plan d’Épargne en Actions, les avantages offerts par la banque ou le courtier choisi peuvent grandement influencer notre expérience d’investissement et nos rendements sur le long terme.

Tarification très compétitive

L’un des premiers avantages, et non des moindres, du PEA Fortuneo est sa structure de frais très avantageuse.

Par rapport à la concurrence, Fortuneo se positionne comme l’une des options les plus économiques du marché. Avec des frais de courtage bas, aucun frais de tenue de compte et des coûts réduits sur les opérations courantes.

Large choix d’instruments financiers

Fortuneo offre un accès à une vaste gamme de produits financiers éligibles au PEA, incluant une large sélection d’actions françaises et européennes, des ETFs, et des fonds négociés. Cet éventail d’options permet à chaque investisseur de diversifier son portefeuille selon ses préférences, son horizon d’investissement et sa tolérance au risque. La possibilité de mixer différents types d’actifs est un atout considérable pour bâtir une stratégie d’investissement solide et pérenne.

Interface intuitive et outils d’analyse

Fortuneo met à disposition une interface utilisateur claire et intuitive, rendant la gestion de votre PEA accessible et agréable, même pour ceux qui n’ont pas une grande expérience de la bourse. De plus, la plateforme est équipée d’outils d’analyse performants et de ressources éducatives, permettant aux investisseurs de faire des choix éclairés basés sur des données fiables et des analyses de marché pertinentes.

Service client réactif et compétent

Le service client de Fortuneo est reconnu pour sa réactivité et son professionnalisme. Disponible par téléphone, e-mail, ou chat, l’équipe de support est prête à répondre à toutes vos questions, que ce soit pour l’ouverture d’un compte, la gestion de votre portefeuille ou des demandes spécifiques liées à votre investissement. Cette accessibilité et cette qualité de service sont rassurantes pour tous les investisseurs, particulièrement pour ceux qui débutent.

Inconvénients du PEA Fortuneo

Bien que le PEA Fortuneo offre de nombreux avantages, il est important de considérer quelques inconvénients pour faire un choix éclairé. Ces points peuvent influencer votre décision en fonction de vos attentes spécifiques et de votre profil d’investisseur.

Service client sous pression en périodes de forte demande

Le service client de Fortuneo, bien que généralement réactif et apprécié pour sa compétence, peut parfois être mis à rude épreuve lors de pics d’activité. Durant ces périodes, certains utilisateurs ont signalé des délais de réponse plus longs que la normale. Ce facteur est à prendre en compte, surtout si vous valorisez une assistance rapide et personnalisée pour gérer votre compte ou répondre à vos interrogations.

Offre limitée en produits structurés

Pour les investisseurs à la recherche de produits financiers complexes, comme les produits structurés, l’offre de Fortuneo peut s’avérer moins étendue comparée à celle de certains de ses concurrents. Si votre stratégie d’investissement inclut une diversification via ces types de produits, cette limitation pourrait représenter un inconvénient significatif.

Adaptabilité de la plateforme pour les investisseurs expérimentés

Bien que l’interface de Fortuneo soit saluée pour sa convivialité et son accessibilité, certains investisseurs plus expérimentés pourraient trouver la plateforme un peu limitée en termes de fonctionnalités avancées de trading et d’analyse. Cela peut concerner, par exemple, les options de personnalisation des analyses de marché ou les outils de trading algorithmique.

Les fonctionnalités du PEA Fortuneo

Le PEA Fortuneo offre de nombreuses fonctionnalités pour aider les investisseurs à optimiser leur portefeuille d’actions. Dans cette section, nous allons vous présenter les principales fonctionnalités du PEA Fortuneo et vous donner notre avis sur leur utilité.

Tout d’abord, la plateforme de trading proposée par Fortuneo est performante et ergonomique. Elle permet aux investisseurs de passer des ordres rapidement et facilement, de suivre l’évolution de leur portefeuille en temps réel et d’accéder à de nombreux outils d’analyse et de suivi. La plateforme de trading est disponible sur ordinateur, tablette et smartphone, ce qui permet aux investisseurs de gérer leur portefeuille où qu’ils soient.

Ensuite, Fortuneo propose des outils d’analyse et de suivi performants pour aider les investisseurs à prendre les meilleures décisions d’investissement. Ces outils comprennent des graphiques avancés, des indicateurs techniques, des actualités boursières, des analyses de marché, etc. Les investisseurs peuvent personnaliser leur espace de travail en fonction de leurs besoins et de leurs préférences.

Enfin, Fortuneo propose des services d’accompagnement et de formation pour aider les investisseurs à développer leurs compétences en matière d’investissement en bourse. Ces services comprennent des webinaires, des tutoriels vidéo, des guides pratiques, etc. Les investisseurs peuvent également bénéficier d’un accompagnement personnalisé de la part des conseillers Fortuneo.

Mais qu’en pensent les clients ?

Avis clients sur le PEA de Fortuneo

D’après une enquête menée par le CSA, 9 clients sur 10 recommanderaient Fortuneo à leur entourage.

Plutôt pas mal, non ?

Cela montre que les clients sont satisfaits des services proposés.

Cependant, sur Trustpilot, certains utilisateurs ont exprimé leur mécontentement à l’égard de certains aspects bancaires tels que les limites de virement et la procédure de clôture de compte.

Mais rassurez-vous, l’offre de bourse est très rarement remise en cause.

Et pour ce qui est de l’application mobile, elle est très bien notée sur le Google Play Store avec une note de 4,1 sur 5. Les utilisateurs apprécient son utilisation et sa simplicité.

Bien sûr, chaque expérience client est unique et les avis peuvent varier en fonction des attentes et des besoins de chacun. Il est donc important de se renseigner davantage sur les services proposés par Fortuneo avant de prendre une décision d’investissement. Mais globalement, les clients semblent satisfaits de leur expérience avec Fortuneo.

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FAQ : Avis PEA Fortuneo